愛爾蘭央行對 Coinbase Europe 處罰2150萬歐元

據愛爾蘭央行（Central Bank of Ireland, CBI）於2025年11月6日公布的公告，首次對加密資產服務提供商（VASP）實施執法行動，對Coinbase的愛爾蘭子公司Coinbase Europe Limited處以2150萬歐元（約合2500萬美元）的罰款。

這項處罰源於Coinbase Europe在2021年4月23日至2022年3月19日期間（持續12個月），因交易監控系統（Transaction Monitoring System, TMS）配置故障，未能正確監控超過3044萬筆交易，總價值逾1760億歐元，佔該期間所有交易的31%。

事件背景是Coinbase的TMS系統包含21個監控情境（scenarios），用於偵測可疑模式（如紅旗交易）。但由於三處程式碼錯誤（coding errors），其中5個情境未能完整篩選所有交易，例如包含特殊字符的加密地址被忽略。這些錯誤未影響其他情境或補充合規控制，但導致約18.5萬筆交易需額外調查卻未及時處理。

Coinbase於2023年發現問題後，花費近三年時間才完成對受影響交易的全面回溯監控，最終向當局報告2708筆可疑交易（Suspicious Transaction Reports, STRs）。 這些可疑交易總價值約1300萬歐元，涉嫌涉及嚴重犯罪，包括洗錢、詐欺、毒品販運、網路攻擊及兒童性剝削，但央行與Coinbase均無法確認這些交易確實導致犯罪活動。